يقدر المليونيرات المدربين الشخصيين أكثر من مستشاري ثرواتهم

أظهر استطلاع جديد لل أن أصحاب الملايين غير راضين بشكل متزايد عن مديري الثروات والمحاسبين، لكنهم يثمنون مدربيهم الشخصيين ومعالجيهم.

يستخدم ثلث أصحاب الملايين فقط مستشار الثروة لتخطيطهم المالي، ويخطط 1 من كل 5 لطرد مستشارهم بسبب ارتفاع التكاليف وسوء الخدمة، وفقًا لاستطلاع جديد أجرته Long Angle، الشبكة المهنية لمؤسسي الشركات الناشئة والمديرين التنفيذيين. ومن بين أولئك الذين يستخدمون المستشار، يفكر 26% في التبديل وقد يتوقف 18% عن استخدام المستشار تمامًا.

على النقيض من ذلك، يشعر أصحاب الملايين بالرضا الشديد عن مدربيهم الشخصيين ومعالجيهم وغيرهم من المهنيين الذين يساعدونهم في تحسين صحتهم ورعاية أسرهم بشكل عام، وليس في المسائل المالية.

قال كريس بيندتسن، رئيس معلومات السوق في Long Angle: “إن تحسين ميزانيتك العمومية أو حسابك المصرفي لا يقدم نفس القيمة العاطفية مثل تحسين صحتك وحياتك العائلية”. “خدمات الرفاهية الشخصية أو لأطفالك تسجل أعلى النتائج.”

وتسلط النتائج الضوء على الأهمية المتزايدة لما يسمى “الخدمات الناعمة” بالنسبة للأثرياء، حيث يتطلع مديرو الثروات والبنوك ال ة والشركات الأخرى إلى جذب العملاء من ذوي الثروات العالية والاحتفاظ بهم. أصبحت خدمات الصحة والعافية والأسرة والأطفال والسفر وتطوير الذات، التي كانت تعتبر سطحية بجانب الاستشارات المالية والتخطيط الضريبي، من الكفاءات الأساسية في مجال تقديم المشورة ومساعدة العائلات الثرية.

بالنسبة للدراسة، قامت شركة Long Angle باستطلاع 114 شخصًا تبلغ ثروتهم ما لا يقل عن 2 مليون دولار، مع غالبيتهم تتراوح ثرواتهم الصافية بين 5 ملايين دولار و 25 مليون دولار. وطلبت منهم ترتيب مستويات رضاهم عن 14 من الخدمات المهنية الأكثر شيوعًا التي يستخدمها الأثرياء، بدءًا من المشورة الاستثمارية والتخطيط العقاري إلى التدريب الرياضي والتدبير المنزلي.

احتلت الخدمات الشخصية ورعاية الأطفال والتعليم المرتبة الأولى من حيث الرضا. من بين 1 إلى 10، أعطى أصحاب الملايين الذين شملهم الاستطلاع مدربيهم الشخصيين متوسط ​​درجة 9.3، وهي أعلى درجة رضاء لأي فئة من فئات الخدمة.

وكانوا أيضًا سعداء بمستشاري تأشيرات الاستثمار (8.8)، يليهم مدربهم الرياضي الشخصي ومعالجهم. كما وضعوا قيمًا عالية على الخدمات المقدمة لأطفالهم، بما في ذلك المدارس ال ة (8.3) والرعاية النهارية (8.2).

الخدمات المالية والمنزلية والممتلكات جاءت في المرتبة الأخيرة. وكانت نتائج إدارة الثروات ملحوظة بشكل . بلغت مستويات الرضا لمستشاري الثروة 7.2، حيث قال معظم المشاركين إنهم لا يستخدمون حتى مستشارًا.

استخدام المديرين الماليين يزيد مع الثروة. ومن بين أولئك الذين تبلغ ثرواتهم 5 ملايين دولار أو أقل، يستخدم 22% فقط مستشارًا، مقارنة بـ 44% لأولئك الذين يملكون 25 مليون دولار أو أكثر.

شكواهم الرئيسية هي التكلفة. متوسط ​​الإنفاق للمستشارين الماليين هو 10،000 دولار سنويا، وفقا للمسح.

يدفع غالبية المشاركين رسومًا على أساس نسبة الأصول الخاضعة للإدارة. يدفع ثلث المشاركين رسومًا سنوية ثابتة.

يرى العديد من العملاء بشكل متزايد أن الرسوم المستندة إلى الأصول غير متوازنة بطبيعتها، حيث أن المدير يحصل على أجره بشكل أكثر بساطة كدالة لحجم الأصول بدلاً من الأداء أو جودة الخدمة. يعد الإحباط بشأن التكاليف أحد الأسباب التي تجعل المستشارين يتجهون إلى الرسوم الثابتة.

وقال التقرير “إن هياكل الرسوم الثابتة تعكس تفضيل العملاء المتزايد للتسعير الشفاف وتقليل تضارب المصالح”.

وبعيداً عن التكلفة، يشعر المستثمرون الأثرياء أيضاً بالإحباط إزاء الخدمة.

وقال بيندتسن: “التعليقات العامة هي أن المستشارين غالباً ما يكونون بطيئين في الاستجابة وأن النصائح ليست شخصية”.

ولم يكن أداء المحاسبين ومحامي الضرائب أفضل بكثير. في حين أن 82% من المشاركين يستخدمون CPA أو محترف ضرائب لضرائبهم، فإن 42% يفكرون في تبديل مستشاري الضرائب. كانت شكاواهم الرئيسية هي أن المحاسبين القانونيين المعتمدين كانوا بطيئين في الاستجابة ولم يكونوا استباقيين أو استراتيجيين بما فيه الكفاية.

فيما يتعلق بالتخطيط العقاري، فإن نصف أصحاب الملايين الذين شملهم الاستطلاع لا يستعينون بمحامي العقارات، على الرغم من أن استخدامهم يعتمد بشكل كبير على مستويات الثروة. ومن بين أولئك الذين يملكون 25 مليون دولار أو أكثر، 69% يستعينون بمحامي عقاري. عندما يتعلق الأمر بمستويات الرضا، فإن محامي العقارات يصنفون تحت خدمات المجمع.

إن الدرجات الضعيفة لمقدمي الخدمات المالية والقانونية، والدرجات العالية الخدمات الشخصية، تتجاوز الفوائد العاطفية المتوقعة للشعور والظهور بشكل أفضل كل يوم. يبدو أن المدربين الرياضيين، والمدربين الرياضيين، والمعلمين، وحتى عمال تنظيف المنازل، هم الأفضل في تقديم نوع المساعدة المخصصة للغاية والموجهة نحو الأهداف التي يبحث عنها الأثرياء، بدلاً من الحلول البسيطة التي يقدمها عادة مديرو الثروات والمحامون.

وقال بيندتسن: “ما سمعناه هو أن مديري الثروات ومحامي العقارات والمحاسبين القانونيين يشعرون بمزيد من المعاملات”. “إنهم لا يشعرون بالشخصية.”

كما تحصل الخدمات المقدمة للأطفال على علامات عالية ونصيب كبير من إنفاق الأثرياء. ينفق المشاركون ما متوسطه 53.558 دولارًا سنويًا على مربياتهم، و30.000 دولارًا سنويًا على المدارس ال ة و20.000 دولارًا سنويًا على الرعاية النهارية. سجلت كل من المدارس ال ة والرعاية النهارية أعلى من ثمانية درجات فيما يتعلق بالرضا على الرغم من السعر.

أصبح العلاج ذا أهمية متزايدة بالنسبة للأثرياء، و ة الشباب الأثرياء. أعطى المليونيرات معالجيهم متوسط ​​درجة عالية قدرها 8.3. متوسط ​​إنفاقهم على العلاج هو 5000 دولار في السنة.

ما يقرب من نصف (43٪) من أصحاب الملايين الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما يستخدمون المعالج، مقارنة بـ 13٪ فقط لأصحاب الملايين الذين تزيد أعمارهم عن 50 عاما. ومن بين أولئك الذين يستخدمون المعالج، كانت الفوائد الرئيسية المذكورة هي جودة الرعاية والتأثير، فضلا عن اللطف والاتصال الشخصي.

وقال بيندتسن: “أعتقد أن الأش الذين تقل أعمارهم عن 40 عامًا أكثر نشاطًا فيما يتعلق بصحتهم العقلية ورفاههم العاطفي”.